Quỹ đầu tư cân bằng là gì? Những quỹ cân bằng nổi bật năm 2022
Quỹ cân bằng là lựa chọn được nhiều nhà đầu tư cân nhắc khi mang đến sự ổn định, linh hoạt, tối ưu nguồn lợi nhuận và giảm thiểu tối đa những rủi ro có thể xảy ra. Nếu bạn đang tìm hiểu về quỹ cân bằng và xác định đầu tư vào quỹ này thì hãy xem những thông tin chia sẻ dưới đây của Momi để có cái nhìn toàn diện hơn.
Quỹ cân bằng (balanced fund) là một loại quỹ mở đầu tư vào cả trái phiếu và cổ phiếu. Loại quỹ này có mức độ rủi ro trung bình và được đánh giá là khá phù hợp với những nhà đầu tư muốn sinh lời ở tầm trung và dài hạn. Một quỹ cân bằng điển hình sẽ có tỷ lệ đầu tư là 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu.
Xem thêm: Làm quen khái niệm đầu tư quỹ mở là gì? Cách thức đầu tư vào quỹ mở
Quỹ cân bằng được nhắm đến với mục đích chính là giúp nhà đầu tư có thể tiếp cận với những cổ phiếu tiềm năng, đồng thời giảm thiểu một số rủi ro khi đồng thời đầu tư vào trái phiếu. Quỹ cân bằng sẽ có các đặc điểm như:
Quỹ cân bằng được thiết kế với 2 loại chính, bao gồm:
Quỹ cân bằng có những ưu điểm vượt trội như:
Tuy được đánh giá cao với nhiều ưu điểm, lợi thế song ở quỹ cân bằng cũng tồn tại một vài hạn chế nhỏ như:
VIBF là quỹ cần bằng được quản lý bởi công ty VinaCapital - một trong những công ty quản lý quỹ nổi tiếng tại Việt Nam và thế giới. Quỹ được thành lập năm 2019 và được đánh giá là quỹ có mức độ rủi ro trung bình khi có chiến lược đầu tư cân bằng giữa cả cổ phiếu và trái phiếu. Đặc biệt với quỹ này, bạn sẽ được tiếp cận với danh mục đầu tư khủng bao gồm cả cổ phiếu niêm yết và công cụ có thu nhập cố định. Quỹ giúp nhà đầu sinh lời ổn định trong khoảng thời gian dài.
Quỹ đầu tư cân bằng chiến lược VCBF (VCBF - TBF) là quỹ cân bằng có sự linh hoạt cao, có khả năng thích ứng và tùy biến tốt trước những biến động của thị trường. Trong điều kiện bình thường quỹ có sự phân bổ 50 - 50 giữa trái phiếu và cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu thị trường bắt gặp những biến động, quỹ sẽ tự động đầu tư lại theo hướng có lợi hơn.
VCBF (VCBF - TBF) được đông đảo nhà đầu tư lựa chọn bởi có phong độ tăng trưởng mạnh và đều. Danh mục đầu tư trải dài với nhiều lĩnh vực như: tài chính, hàng hoá dịch vụ, bất động sản, viễn thông,.... Quỹ cũng đồng thời đầu tư vào loạt cổ phiếu mạnh như: Masan, FPT, ngân hàng quân đội và công ty cổ phần Thế giới di động,...
Quỹ MAFBAL chịu sự quản lý của Công ty TNHH Quản lý Quỹ Manulife Việt Nam. Quỹ được đánh giá cao bởi đội ngũ nhân sự, chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, có hiểu biết sâu rộng về thị trường. MAFBAL nghiêng nhiều hơn vào trái phiếu do đó ghi nhận mực tăng trưởng lớn hơn, đồng nghĩa cũng gia tăng chút ít rủi ro cho các nhà đầu tư. Tuy vậy, quỹ vẫn đảm bảo sự ổn định khi đồng thời phân bổ tài sản vào các cổ phiếu có khả năng tăng trưởng tốt.
Quỹ đầu tư cân bằng bản Việt là một sản phẩm của Công ty Cổ phần Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Bản Việt - là một trong những công ty quản lý quỹ lâu đời tại thị trường Việt Nam. Quỹ có danh mục đầu tư tương đối rộng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền gửi ngân hàng. Quỹ thích ứng tốt trước các biến động của thị trường và có chiến lược đầu tư thông minh, linh hoạt, đem đến cho nhà đầu tư sự ổn định về lợi nhuận.
Đây là quỹ đầu tư cân bằng được phát hành và quản lý bởi công ty quản lý quỹ Dragon Capital - một trong những công ty quỹ lớn nhất hiện nay tại thị trường Việt Nam. Quỹ có danh mục đầu tư đa dạng bao gồm nhiều ngành nghề như: ngân hàng; dịch vụ tài chính; bất động sản; bán lẻ; bảo hiểm; tiền và chứng khoán nợ. Quỹ đầu tư cân bằng DCDS cũng tập trung vào nhiều các mã chứng khoán trên sàn Hose như: tập đoàn Hòa Phát, ngân hàng MB, công ty cổ phần đầu tư Thế giới di động,....
Quỹ đầu tư Quỹ đầu tư cân bằng ENF (Quỹ đầu tư Năng động) là một sản phẩm của Công ty TNHH Quản lý quỹ Eastspring Investments. Quỹ được thành lập từ năm 2014 và được nhận định là một quỹ có tốc độ tăng trưởng tốt và bền vững. Quỹ ENF phân bổ tài sản chủ động và linh hoạt thông qua các danh mục như: cổ phiếu, trái phiếu và tiền gửi ngân hàng.
Trên đây là những chia sẻ về quỹ cân bằng và các quỹ cân bằng nổi bật năm 2022 mà nhà đầu tư có thể xem xét. Theo dõi ngay để có những đánh giá khách quan và chọn cho mình quỹ cân bằng phù hợp nhất.
Hashtag:
Công ty cổ phần Công Nghệ và Truyền Thông SAMO
VP đại diện: Tầng 9, Tòa Licogi13 - 164 Khuất Duy Tiến, Thanh Xuân, Hà Nội
Chịu trách nhiệm nội dung: Ông Nguyễn Thành Đạt
Email: contact@thebank.vn
Liên hệ: 1900 636 232
Sở Kế Hoạch & Ðầu Tư TP Hà Nội Cấp giấy phép số 0106138449
Giấy phép hoạt động: Số 259/ GP - BTTTT do bộ thông tin và truyền thông cấp ngày 20/05/2016
Ðăng kí kinh doanh tại: Số 3, ngõ 361, phố Vũ Tông Phan, Phường Khương Đình, Quận Thanh Xuân, Hà Nội