Nhược điểm của quỹ mở và những rủi ro của quỹ mở nhà đầu tư nên nắm rõ

Quỹ mở được đánh giá là kênh sinh lời hấp dẫn và an toàn dành cho những nhà đầu tư mới, những người bận rộn, không có thời gian tìm hiểu và kiểm soát nguồn vốn đầu tư. Tuy vậy, kênh đầu tư tưởng như triển vọng này cũng tồn tại một số nhược điểm nhất định mà nhà đầu tư cần đặc biệt lưu ý để tránh gặp phải những rủi ro. Cụ thể, nhược điểm của quỹ mở là gì? Hãy cùng Momi đi tìm hiểu.

Quỹ mở là gì? Bao gồm những loại nào?

Quỹ mở là hình thức đầu tư gián tiếp, được thực hiện thông qua cơ chế góp vốn của các nhiều nhà đầu tư. Quỹ này sẽ được uỷ thác đầu tư cho các công ty quản lý quỹ. Tại đây, các chuyên gia tài chính của quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư phân bổ nguồn vốn ban đầu dưới nhiều dạng tài sản đầu tư khác nhau. Mục tiêu chính của quỹ chính là để tối ưu hóa nguồn vốn, tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Quỹ mở là gì? Bao gồm những loại nào?

Tại Việt Nam có 3 loại quỹ mở chính, bao gồm:

• Quỹ cổ phiếu: Tập trung vào các loại cổ phiếu niêm yết. Quỹ có độ rủi ro cao song mức lợi nhuận mang lại cũng tiềm năng hơn so với các quỹ còn lại
• Quỹ trái phiếu: Tập trung đầu tư vào trái phiếu: Trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu địa phương, trái phiếu Chính phủ,... Quỹ có mức độ rủi ro thấp tuy nhiên lợi nhuận không được cao như kỳ vọng của nhiều nhà đầu tư
• Quỹ cân bằng: Có sự phân bổ đầu tư đồng đều giữa cổ phiếu và trái phiếu. Rủi ro của quỹ mở dạng này nằm ở ngưỡng “chấp nhận được” và có sự linh động trong điều tiết nguồn vốn khi thị trường gặp biến động. Quỹ cân bằng được đánh giá là vô cùng phù hợp với các nhà đầu tư mới, khẩu vị đầu tư ở tầm trung.

Xem thêm:Tìm hiểu khái niệm quỹ mở là gì - Kiến thức căn bản dành cho nhà đầu tư mới

Ưu nhược điểm của quỹ mở

Ưu điểm

Quỹ mở sở hữu những ưu điểm sau:

• Tính linh hoạt, đầu tư với danh mục đa dạng, nhiều tài sản khác nhau
• Tính thanh khoản cao, có thể dễ dàng mua - bán chứng chỉ quỹ nhanh chóng
• Không tốn nhiều thời gian và công sức, nhà đầu tư được hỗ trợ hoàn toàn trong việc quản lý và vận hành quỹ
• Chi phí ban đầu thấp, không đòi hỏi nguồn vốn quá lớn

Nhược điểm

Bên cạnh ưu điểm, nhà đầu tư cũng có thể dễ dàng nhận thấy những nhược điểm của quỹ mở:

• Nhà đầu tư không được tham gia vào quyết sách đầu tư của quỹ. Điều này được cho là khá bất lợi với những nhà đầu tư chủ động, muốn trực tiếp quản lý nguồn vốn của mình
• Chịu sự tác động bởi hiệu quả hoạt động của quỹ, chiến lược đầu tư của đơn vị quản lý quỹ
• Chịu tác động từ môi trường vĩ mô và diễn biến thị trường chứng khoán, tài chính
• Có khả năng sinh lời không quá cao, không được đảm bảo về lợi nhuận như gửi tiết kiệm tại ngân hàng

Rủi ro khi đầu tư quỹ mở nhà đầu tư có thể gặp phải

Rủi ro khi đầu tư quỹ mở nhà đầu tư có thể gặp phải

Từ những nhược điểm của quỹ mở nêu trên, có thể nhận thấy rằng rủi ro khi đầu tư quỹ mở là điều luôn tồn tại. Những rủi ro dễ thấy nhất có thể kể đến như:

• Rủi ro từ phía công ty quản lý quỹ: Quỹ hoạt động thiếu sự linh hoạt, chiến lược đầu tư không phù hợp dẫn đến thua lỗ trong quá trình đầu tư
• Rủi ro từ thị trường: Đây là rủi ro không thể tránh khỏi khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ hay chứng khoán. Việc thị trường lên xuống thất thường, các diễn biến bất ngờ thì thị trường vĩ mô: lạm phát, suy thoái kinh tế,.. cũng là nhân tố gây ảnh hưởng không nhỏ đến nguồn vốn của nhà đầu tư.

Những biện pháp giúp làm giảm rủi ro của quỹ mở khi đầu tư

Như đã nói, quỹ mở vẫn tồn tại nhược điểm và rủi ro là điều không thể né tránh. Nhà đầu tư chỉ có thể làm giảm tối đa rủi ro bằng cách:

• Lựa chọn những công ty quản lý quỹ uy tín, danh tiếng, minh bạch trong báo cáo đầu tư
• Chọn quỹ mở có hiệu suất sinh lời cao, lãi suất của quỹ mở ổn định
• Nhà đầu tư nắm vững cách quản lý vốn và chiến lược đầu tư của các quỹ
• Tìm hiểu trước về các dự án mà quỹ mở hướng đến để có đánh giá khách quan và toàn diện nhất trước quyết định xuống tiền

Trên đây là những thông tin chia sẻ về nhược điểm của quỹ mở và những rủi ro nhà đầu tư có thể gặp phải nếu đầu tư vào đây. Có thể thấy, bất cứ kênh đầu tư nào cũng tồn tại những rủi ro bao gồm cả kênh đầu tư được đánh giá là có tính an toàn cao như quỹ mở, tuy nhiên mức độ rủi ro cao hay thấp phụ thuộc vào chính quyết định của nhà đầu tư khi chọn quỹ. Hãy cân nhắc thật cẩn trọng trước bất kỳ quyết định nào của mình!