Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF - Làm rõ đặc thù các quỹ trước khi đưa ra quyết định
Đứng trước quyết định lựa chọn kênh đầu tư, nhiều người tỏ ra khá lưỡng lự khi không biết nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF. Điều này xuất phát từ việc chúng ta chưa thực sự hiểu bản chất của hai quỹ đầu tư này? Hãy cùng Momi đi phân tích và tìm hiểu về hai quỹ để có thể đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt nhất!
Quỹ mở hay còn được biết với tên gọi khác là quỹ tương hỗ, là quỹ đầu tư hoạt động dựa trên việc góp vốn của nhiều nhà đầu tư khác nhau và được quản lý bởi công ty quản lý quỹ.
Quỹ mở không có giới hạn về thời gian và số lượng chứng chỉ quỹ phát hành. Theo đó, khi nhà đầu tư muốn thu tiền về có thể thực hiện bán lại chứng chỉ quỹ đã mua cho đơn vị phát hành quỹ.
Quỹ ETF là quỹ hoán đổi danh mục - quỹ đầu tư mang tính chất thụ động, hoạt động dựa trên cơ chế mô phỏng theo chỉ số các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, hoặc một loại tài sản nào đó.
Quỹ mở vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư, vừa hoạt động tương tự như một cổ phiếu thông thường, bởi quỹ này được niêm yết và giao dịch trực tiếp ngay trên sàn giao dịch chứng khoán.
Quỹ mở và quỹ ETF có một số điểm tương đồng nhất định:
So sánh quỹ mở và quỹ ETF
Để có những nhận định chính xác nhất về việc nên đầu tư vào quỹ mở hay quỹ ETF, cần nắm rõ những điểm khác nhau cơ bản dưới đây của hai quỹ:
Tên quỹ | Quỹ mở | Quỹ ETF |
---|---|---|
Phương thức quản lý | Quỹ mở được quản lý theo chỉ mục hoặc theo cả hai chiến lược chủ động và thụ động bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm | Có thể được quản lý theo chiến lược chủ động hoặc thụ động, mô phỏng theo hiệu suất của chỉ số tham chiếu cụ thể |
Phương thức giao dịch | - Không được giao dịch trên sàn chứng khoán - Nhà đầu tư thực hiện mua - bán chứng chỉ quỹ thông qua nhà quản lý quỹ, đồng nghĩa có thể bán lại bất cứ khi nào nếu cần - Giá chứng chỉ quỹ mua vào sẽ cùng một mức giá với công thức giá trị tài sản ròng/chứng chỉ quỹ | - Được niêm yết và giao dịch trên sàn như một cổ phiếu thông thường. - Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể thực hiện các giao dịch mua - bán chứng chỉ quỹ qua người quản lý quỹ với thị trường sơ cấp.(chiếm số ít do không thể mua với số lượng nhỏ) - Giá chứng chỉ quỹ ETF có sự linh động theo từng thời điểm trong ngày |
Vốn đầu tư bỏ ra | Quỹ mở tập trung nhiều nguồn vốn khác nhau do đó mức vốn bỏ ra ban đầu không cần quá cao (mức tối thiểu được quy định theo từng quỹ), phù hợp với những ai mới gia nhập thị trường | - Không yêu cầu số vốn cụ thể |
Các chi phí cần bỏ qua | - Các chi phí bỏ ra khá thấp và linh động với nhiều loại phí khác nhau: phí quản lý quỹ, phí mua lại, phí bán, thuế thu nhập cá nhân,... trung bình từ 1 -2%, có sự linh động tuỳ từng quỹ - Ngoài ra, trong trường hợp mua qua các sàn giao dịch, các đối tác phân phối, nhà đầu tư cũng cần chi trả một số phí kèm theo (tuỳ từng đơn vị) | - Nhà đầu tư không mất phí tham gia quỹ ETF tuy nhiên sẽ phải chi trả từ 0,6 - 1% cho các hoạt động quản lý quỹ - Ngoài ra, trong trường hợp mua qua môi giới |
Ưu đãi về thuế | Vì có khối lượng giao dịch lớn, thanh khoản cao nên việc thuế thu nhập phải đóng cũng có tần suất cao hơn | Quỹ ETF tạo ra ít thặng dư hơn so với quỹ mở, khối lượng giao dịch cũng không quá lớn do đó ít bị đánh thuế hơn |
Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm cả những chủ quan và khách quan. Cụ thể
Nên đầu tư quỹ mở khi:
Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF?
Nên đầu tư quỹ ETF khi:
Có thể thấy, nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF là một câu hỏi không quá khó, được xác định dựa trên những mong muốn của mỗi nhà đầu tư. Thông qua việc phân tích khẩu vị rủi ro, mong muốn về lợi nhuận và những yêu cầu về phân bổ quỹ, nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào 1 trong 2 quỹ này để thu về nguồn lợi mình mong muốn.
Hashtag:
Công ty cổ phần Công Nghệ và Truyền Thông SAMO
VP đại diện: Tầng 9, Tòa Licogi13 - 164 Khuất Duy Tiến, Thanh Xuân, Hà Nội
Chịu trách nhiệm nội dung: Ông Nguyễn Thành Đạt
Email: contact@thebank.vn
Liên hệ: 1900 636 232
Sở Kế Hoạch & Ðầu Tư TP Hà Nội Cấp giấy phép số 0106138449
Giấy phép hoạt động: Số 259/ GP - BTTTT do bộ thông tin và truyền thông cấp ngày 20/05/2016
Ðăng kí kinh doanh tại: Số 3, ngõ 361, phố Vũ Tông Phan, Phường Khương Đình, Quận Thanh Xuân, Hà Nội