Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF - Làm rõ đặc thù các quỹ trước khi đưa ra quyết định

Quyên Ngô-10:06 29/08/2022

Đứng trước quyết định lựa chọn kênh đầu tư, nhiều người tỏ ra khá lưỡng lự khi không biết nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF. Điều này xuất phát từ việc chúng ta chưa thực sự hiểu bản chất của hai quỹ đầu tư này? Hãy cùng Momi đi phân tích và tìm hiểu về hai quỹ để có thể đưa ra những quyết định đầu tư sáng suốt nhất!

Tìm hiểu quỹ mở là gì?

Quỹ mở hay còn được biết với tên gọi khác là quỹ tương hỗ, là quỹ đầu tư hoạt động dựa trên việc góp vốn của nhiều nhà đầu tư khác nhau và được quản lý bởi công ty quản lý quỹ.

Quỹ mở không có giới hạn về thời gian và số lượng chứng chỉ quỹ phát hành. Theo đó, khi nhà đầu tư muốn thu tiền về có thể thực hiện bán lại chứng chỉ quỹ đã mua cho đơn vị phát hành quỹ.

Tìm hiểu quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là quỹ hoán đổi danh mục - quỹ đầu tư mang tính chất thụ động, hoạt động dựa trên cơ chế mô phỏng theo chỉ số các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, hoặc một loại tài sản nào đó.

Quỹ mở vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư, vừa hoạt động tương tự như một cổ phiếu thông thường, bởi quỹ này được niêm yết và giao dịch trực tiếp ngay trên sàn giao dịch chứng khoán.

So sánh quỹ mở và quỹ ETF - Có gì giống và khác nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF?

Điểm giống nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF

Quỹ mở và quỹ ETF có một số điểm tương đồng nhất định:

Đơn vị quản lý uy tín: Đứng sau quản lý quỹ mở và quỹ ETF đều là những đơn vị lớn, có kinh nghiệm nhiều năm trong hoạt động quản lý các quỹ đầu tư, đi cùng là những chuyên gia giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường trong và ngoài nước
Hình thức đầu tư: Cả quỹ mở và quỹ ETF đều hoạt động dưới hình thức quỹ mở. Cụ thể, với quỹ ETF, quỹ này lại được giao dịch giống với quỹ mở trên thị trường sơ cấp thông qua việc hoán đổi chứng chỉ quỹ. Đồng nghĩa, nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ ETF từ tay nhà quản lý quỹ
Thời hạn và số lượng phát hành: Chứng chỉ quỹ của cả quỹ ETF và quỹ mở đều không bị giới hạn về số lượng và thời gian phát hành
Khả năng bán lại: Chứng chỉ quỹ mở và quỹ ETF đều có thể được bán lại cho công ty quản lý quỹ một cách dễ dàng
Danh mục đầu tư đa dạng: Với việc đầu tư vào quỹ mở và quỹ ETF, nhà đầu tư có thể đầu tư rất dễ dàng và đơn giản, không gặp quá nhiều rủi ro do hai quỹ có danh mục đầu tư rất đa dạng, phân bổ trên nhiều loại tài sản khác nhau

So sánh quỹ mở và quỹ ETF

Điểm khác nhau giữa quỹ mở và quỹ ETF

Để có những nhận định chính xác nhất về việc nên đầu tư vào quỹ mở hay quỹ ETF, cần nắm rõ những điểm khác nhau cơ bản dưới đây của hai quỹ:

Tên quỹ	Quỹ mở	Quỹ ETF
Phương thức quản lý	Quỹ mở được quản lý theo chỉ mục hoặc theo cả hai chiến lược chủ động và thụ động bởi các chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm	Có thể được quản lý theo chiến lược chủ động hoặc thụ động, mô phỏng theo hiệu suất của chỉ số tham chiếu cụ thể
Phương thức giao dịch	- Không được giao dịch trên sàn chứng khoán - Nhà đầu tư thực hiện mua - bán chứng chỉ quỹ thông qua nhà quản lý quỹ, đồng nghĩa có thể bán lại bất cứ khi nào nếu cần - Giá chứng chỉ quỹ mua vào sẽ cùng một mức giá với công thức giá trị tài sản ròng/chứng chỉ quỹ	- Được niêm yết và giao dịch trên sàn như một cổ phiếu thông thường. - Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể thực hiện các giao dịch mua - bán chứng chỉ quỹ qua người quản lý quỹ với thị trường sơ cấp.(chiếm số ít do không thể mua với số lượng nhỏ) - Giá chứng chỉ quỹ ETF có sự linh động theo từng thời điểm trong ngày
Vốn đầu tư bỏ ra	Quỹ mở tập trung nhiều nguồn vốn khác nhau do đó mức vốn bỏ ra ban đầu không cần quá cao (mức tối thiểu được quy định theo từng quỹ), phù hợp với những ai mới gia nhập thị trường	- Không yêu cầu số vốn cụ thể
Các chi phí cần bỏ qua	- Các chi phí bỏ ra khá thấp và linh động với nhiều loại phí khác nhau: phí quản lý quỹ, phí mua lại, phí bán, thuế thu nhập cá nhân,... trung bình từ 1 -2%, có sự linh động tuỳ từng quỹ - Ngoài ra, trong trường hợp mua qua các sàn giao dịch, các đối tác phân phối, nhà đầu tư cũng cần chi trả một số phí kèm theo (tuỳ từng đơn vị)	- Nhà đầu tư không mất phí tham gia quỹ ETF tuy nhiên sẽ phải chi trả từ 0,6 - 1% cho các hoạt động quản lý quỹ - Ngoài ra, trong trường hợp mua qua môi giới
Ưu đãi về thuế	Vì có khối lượng giao dịch lớn, thanh khoản cao nên việc thuế thu nhập phải đóng cũng có tần suất cao hơn	Quỹ ETF tạo ra ít thặng dư hơn so với quỹ mở, khối lượng giao dịch cũng không quá lớn do đó ít bị đánh thuế hơn

Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF - Sáng suốt để “thắng lớn” trong đầu tư

Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm cả những chủ quan và khách quan. Cụ thể

Nên đầu tư quỹ mở khi:

Bạn là người chưa có nhiều kiến thức về đầu tư, chưa thực sự am hiểu về các chương trình đầu tư nhưng mong muốn được tìm hiểu về lĩnh vực sinh lời tiềm năng này
Bạn không có nhiều thời gian để theo dõi diễn biến thị trường, sự thay đổi của các chỉ số và cần đến sự trợ giúp của các chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm, có sự am hiểu nhất định đối với thị trường trong nước và quốc tế
Bạn đang tìm kiếm những kênh đầu tư thông minh, an toàn, linh động theo từng mức độ rủi ro khác nhau: quỹ cổ phiếu, trái phiếu, quỹ cân bằng,...

Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF

Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF?

Nên đầu tư quỹ ETF khi:

Bạn đang tìm kiếm các quỹ đầu tư thụ động mang tính chiến lược, được quản lý bởi những chuyên gia đầu tư hàng đầu
Bạn muốn được hưởng các ưu đãi về thuế do có khối lượng giao dịch thấp hơn
Bạn muốn tìm kiếm các kênh đầu tư không tốn quá nhiều chi phí bên lề. Cụ thể với quỹ ETF, đây là quỹ đầu tư thụ động nên không mất quá nhiều chi phí quản lý/điều hành bởi các chuyên gia tài chính

Có thể thấy, nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF là một câu hỏi không quá khó, được xác định dựa trên những mong muốn của mỗi nhà đầu tư. Thông qua việc phân tích khẩu vị rủi ro, mong muốn về lợi nhuận và những yêu cầu về phân bổ quỹ, nhà đầu tư có thể cân nhắc đầu tư vào 1 trong 2 quỹ này để thu về nguồn lợi mình mong muốn.

Hashtag:

#đầu_tư

#chứng_chỉ_quỹ

Chia sẻ