Hướng dẫn mở tài khoản chứng chỉ quỹ nhanh và đơn giản cho nhà đầu tư mới

Để thực hiện giao dịch mua - bán chứng chỉ quỹ, điều đầu tiên bạn cần làm đó là mở tài khoản chứng chỉ quỹ. Vậy chúng ta có thể thực hiện mở tài khoản chứng chỉ quỹ bằng cách nào?

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ ở đâu?

Để đầu tư chứng chỉ quỹ cũng như thực hiện các giao dịch liên quan, nhà đầu tư cần đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại một trong số các đơn vị sau:

• Các công ty quản lý quỹ
• Các sàn giao dịch chứng khoán
• Các đối tác chiến lược của sàn giao dịch chứng khoán hoặc Công ty quản lý quỹ

Một số các đơn vị cung cấp chứng chỉ quỹ mở/hỗ trợ đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ danh tiếng có thể kể đến như: Công ty chứng khoán VNDirect, Công ty chứng khoán VCBS, Công ty chứng khoán SSI, Quỹ VinaCapital, Fmartket, Finhay,...

Hướng dẫn mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại một số tổ chức

Về cơ bản, các bước thực hiện mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại các đơn vị đều có sự tương đồng, bao gồm hai hình thức chính là đăng ký tài khoản truyền thống tại các đơn vị quản lý quỹ hoặc các đại lý phân phối và đăng ký tài khoản trực tuyến.

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại VnDirect

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại VnDirect

Theo phương thức truyền thống:

Để mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại VNDirect, bạn cần phải hoàn thiện bản Hợp đồng Mở tài khoản chứng chỉ quỹ mở tại đơn vị này. Trong đó bao gồm các phần chính như sau:

Thông tin nhà đầu tư:

• Phần thông tin cá nhân: Điền đầy đủ và chính xác các thông tin như: Loại tài khoản; Họ và tên; Số CMND/CCCD/Hộ chiếu/Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Ngày tháng năm sinh
• Phần thông tin liên hệ: bao gồm: Số điện thoại; Địa chỉ thường trú; Phương thức liên lạc
• Mã số giao dịch ( áp dụng cho nhà đầu tư nước ngoài)
• Người đại diện pháp luật: Áp dụng cho nhà đầu tư tổ chức

Thông tin người được ủy quyền giao dịch và ký phiếu lệnh (nếu có):

Trong trường hợp nhà đầu tư có nhu cầu ủy quyền, cần điền thêm các thông tin liên quan đến bên được ủy quyền theo form có sẵn được cung cấp

Thông tin tài khoản đăng ký nhận thanh toán:

Là tài khoản ngân hàng để nhà đầu tư nhận tiền khi được chi trả lợi nhuận hoặc được sử dụng khi thực hiện các giao dịch.

Lưu ý: Tên của chủ tài khoản phải trùng với thông tin nhà đầu tư đã kê khai trước đó.

Thông tin quỹ đăng ký tham gia:

Điền thông tin quỹ muốn đăng ký tham gia đầu tư

Phương thức giao dịch:

Tích đồng ý để sử dụng phương thức đăng ký giao dịch được sử dụng cho tài khoản giao dịch chứng khoán cơ sở tại Đại lý phân phối.

Người được hưởng lợi (nếu có):

Người được hưởng lợi có thể là tổ chức hoặc cá nhân không đứng danh chủ sở hữu tài sản tuy nhiên lại có đầy đủ các quyền đối với tài sản đó. Đối với nhà đầu tư tổ chức, người được hưởng lợi không phải là người đăng ký hay chủ sở hữu tổ chức đó.

Thông tin về đại lý phân phối (để trống):

Tiếp đến thực hiện hoàn tất thủ tục Mở tài khoản chứng chỉ quỹ bằng cách ký vào mục dành cho Nhà đầu tư ở trang cuối.

• Trong trường hợp là nhà đầu tư cá nhân, cần hoàn thiện thêm đơn đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ mở và bản sao CMND/CCCD còn hiệu lực của Chủ tài khoản và Người được ủy quyền (nếu có). Tiếp đó gửi hồ sơ về chi nhánh/phòng giao dịch của VnDirect
• Trường hợp là nhà đầu tư tổ chức, cần hoàn thiện đơn Đăng ký mở tài khoản giao dịch Chứng chỉ quỹ mở đi kèm thêm các tài liệu sau: Bản sao công chứng CMND của người được ủy quyền, tài liệu bổ nhiệm người được ủy quyền, bản sao công chứng Nghị quyết của công ty trong việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ, danh sách cá nhân sở hữu trực tiếp từ 5% trở lên vốn điều lệ công ty đầu tư vào quỹ.

Xem thêm: Hướng dẫn cách chọn mua chứng chỉ quỹ cho nhà đầu tư mới Một vài lưu ý khi hoàn thiện hợp đồng đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ VnDirect:

• Phần nhận cổ tức: Lựa chọn thêm hình thức nhận cổ tức đối với nhà đầu tư mở tài khoản quỹ VFM và SSIAM. Riêng quỹ IPAAM mặc định trả vào tài khoản.
• Phần Quỹ tham gia: Nhà đầu tư cần chọn Quỹ mình muốn tham gia trong các trường hợp quỹ được chọn là VFM và IPPAM.
• Phần Người được hưởng lợi: Áp dụng cho nhà đầu tư mở quỹ SSIAM và IPAAM.

Hướng dẫn mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ trực tuyến trên My Account

Ngoài ra, nhà đầu tư cũng có thể thực hiện đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ VNDirect ngay trên nền tảng trực tuyến. Các bước thực hiện như sau:

• Bước 1: Truy cập vào website của VNDIRECT
• Bước 2: Đăng nhập vào tài khoản (thông qua tên đăng nhập và mật khẩu đã đăng ký tại VNDirect) => Chọn Tháp tài sản. Tiếp đó di chuột xuống phía dưới, tại mục DINVEST/Đầu tư dài hạn => Chọn Chứng chỉ quỹ
• Bước 3: Trường hợp chưa mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ => Đăng ký mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ => Chọn Tài khoản cơ sở liên kết muốn đăng ký => Chọn ngân hàng chính chủ => Nhấn chọn Đăng ký để hoàn tất
• Bước 4: Chọn Quỹ đầu tư
• Bước 5: Chọn Tiếp tục, sau đó đó nhập mã OTP để xác thực yêu cầu (có thể lấy mã OTP thông qua ứng dụng VNDIRECT hoặc nhấn chọn Nhập mã OTP qua SMS để nhận OTP qua tin nhắn”) -> Nhấn chọn Tiếp tục để đăng ký tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ
• Bước 6: VNDIRECT tiếp nhận thông tin, tiếp đó bản Hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ sẽ được gửi về email, nhà đầu tư cần in ra và gửi về chi nhánh/phòng giao dịch VNDIRECT gần nhất.

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại SSI

Theo phương thức truyền thống:

Để thực hiện đăng ký mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại SSI, nhà đầu tư cần hoàn tất hồ sơ mở tài khoản. Hồ sơ bao gồm những giấy tờ như sau:

Đối với nhà đầu tư cá nhân:

• Văn bản ủy quyền có công chứng hoặc chứng thực (nếu có);
• Bản sao chứng thực CMND/CCCD/hộ chiếu Nhà Đầu Tư và người được ủy quyền (nếu có) hoặc bản photo được Đại lý phân phối đối chiếu đúng với bản chính;
• Bản sao Giấy xác nhận từ ngân hàng về việc mở tài khoản Góp Vốn Mua Cổ Phần (CCA) hoặc tài khoản Vốn Đầu Tư Gián Tiếp (đối với Nhà Đầu Tư nước ngoài) (nếu có).
• Bản sao giấy xác nhận mã số giao dịch từ Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán (đối với Nhà Đầu Tư nước ngoài).
• Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở của SSI
• Giấy đăng ký mua Chứng Chỉ Quỹ mở
• Hồ sơ khác

Đối với nhà đầu tư tổ chức:

• Mẫu thông tin bổ sung của Nhà Đầu Tư tổ chức;
• Văn bản ủy quyền hợp lệ (nếu có);
• Bản sao chứng thực giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/Giấy phép thành lập;
• Bản sao chứng thực các loại giấy tờ liên quan đến thay đổi thông tin đăng ký doanh nghiệp (nếu có);
• Bản sao chứng thực hoặc bản photo được ĐLPP đối chiếu đúng với bản chính CMND/CCCD/Hộ chiếu của người đại diện theo pháp luật;
• Bản sao chứng thực hoặc bản photo được ĐLPP đối chiếu đúng với bản chính CMND/Hộ chiếu của người được ủy quyền (nếu có);
• Bản sao giấy xác nhận từ ngân hàng về việc mở tài khoản Góp Vốn Mua Cổ Phần (CCA) hoặc tài khoản Vốn Đầu Tư Gián Tiếp (đối với Nhà Đầu Tư nước ngoài (nếu có).
• Bản sao giấy xác nhận mã số giao dịch từ Trung Tâm Lưu Ký Chứng Khoán (đối với Nhà Đầu Tư nước ngoài).
• Các mẫu đơn #### FATCA (nếu có): ví dụ Mẫu khai báo thuế Mỹ: W-8BEN-E/ W-8ECI/ W-8IMY/ W-8EXP hoặc W9
• Giấy Đăng Ký Mở Tài Khoản Giao Dịch Chứng Chỉ Quỹ Mở
• Giấy đăng ký mua Chứng Chỉ Quỹ mở
• Hồ sơ khác

Hướng dẫn mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại SSI bằng hình thức trực tuyến

Mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại SSI bằng hình thức trực tuyến

• Bước 1: Đăng ký: Truy cập vào website Công ty Chứng khoán SSI => Nhấn chọn **Mở tài khoản **sau đó nhấn Bắt đầu
• Bước 2: Chọn loại tài khoản: Chọn loại tài khoản muốn đăng ký
• Bước 3: Xác thực giấy tờ và khuôn mặt + Bổ sung các thông tin cá nhân liên quan: Sử dụng camera của thiết bị để chụp CMND/CCCD hoặc tải file ảnh có sẵn lên. Đảm bảo tất cả đều được chụp sắc nét, không bị bóng, mờ và có thể trích xuất chính xác thông tin => Thực hiện xác thực gương mặt => Kiểm tra lại thông tin đã được trích xuất trên CMND/CCCD đã đẩy lên trước đó
• Bước 4: Đăng ký dịch vụ trực tuyến và ít nhất 1 tài khoản để thực hiện chuyển tiền
• Bước 5: Ký hợp đồng: Đọc kỹ các điều khoản hợp đồng liên quan sau đó tải ảnh chữ ký ghi rõ họ tên và nhấn Gửi để mở tài khoản trực tuyến

Trên đây là hướng dẫn mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại một số các đơn vị quản lý quỹ. Hy vọng với những chia sẻ này sẽ giúp bạn thực hiện việc mở tài khoản chứng chỉ quỹ nhanh và dễ dàng, đầu tư hiệu quả và thu được nguồn lợi tốt nhất.