Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ theo “khẩu vị”

Khi tham gia vào thị trường đầu tư chứng chỉ quỹ, nhiều người tỏ ra khá lúng túng trước các dạng quỹ như quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu, quỹ cân bằng,... Điều này rất dễ hiểu bởi bạn chưa nắm rõ khẩu vị đầu tư của mình. Hãy cùng theo dõi những hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ theo khẩu vị dưới đây để dàng hơn trong việc đưa ra quyết định!

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ cho người có khả năng chấp nhận rủi ro cao

Đối với những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận mức độ rủi ro, chứng chỉ quỹ cổ phiếu được coi là lý tưởng hơn cả.

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ

Đúng như tên gọi, quỹ đầu tư cổ phiếu là quỹ dạng mở chuyên đầu tư vào các cổ phiếu. Trong đó, mỗi đơn vị quỹ sẽ có những chiến lược đầu tư riêng, được công ty quản lý quỹ xây dựng dựa trên mức độ mong muốn về lợi nhuận, khả năng chấp nhận rủi ro của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, nhìn chung các quỹ này đều có khả năng mang về khoản lợi nhuận lớn trong trung và dài hạn và tất nhiên đi kèm với đó là những rủi ro bất ngờ có thể xảy đến trong ngắn hạn do những tác nhân đến từ môi trường vĩ mô, biến động thị trường. Điều này đòi hỏi nhà đầu tư phải thật tỉnh táo và vững tâm trước các quyết định, không được nóng vội trong các tình huống.

Ưu điểm của quỹ đầu tư cổ phiếu:

• Lợi nhuận cao, khả năng thu lời lớn trong trung và dài hạn
• Danh mục đầu tư đa dạng và có chiến lược riêng theo từng quỹ, do đó nhà đầu tư có thể cân nhắc thêm về khẩu vị rủi ro mình có thể chấp nhận
• Đầu tư dễ dàng, không đòi hơi nhiều vốn như chứng khoán

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ cho người có khả năng chấp nhận rủi ro ở ngưỡng trung bình

Với nhóm nhà đầu tư có khả năng chấp nhận mức rủi ro ở ngưỡng trung bình có thể xem xét đầu tư vào quỹ cân bằng.

Quỹ cân bằng là quỹ mở đầu tư linh hoạt, có sự phân bổ đồng đều vào cổ phiếu và trái phiếu. Trong điều kiện lý tưởng, tỷ trọng đầu tư giữa cổ phiếu và trái phiếu có thể là 50 - 50 hoặc 40 - 60.

Ưu điểm của quỹ cân bằng:

• Mức độ rủi ro ở ngưỡng trung bình
• Có khả năng sinh lời ổn định trong trung và dài hạn
• Quỹ có sự linh hoạt trong việc phân bổ nguồn vốn đầu tư
• Danh mục đầu tư của quỹ cân bằng khá đa dạng, trải đều trên nhiều nhóm ngành nhằm phân tán rủi ro và mang đến lợi nhuận tối ưu nhất
• Đầu tư dễ dàng, không đòi hỏi nguồn vốn lớn

Hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ cho người có khả năng chấp nhận rủi ro thấp

Đối với những nhà đầu tư có mức kỳ vọng lợi nhuận ở ngưỡng vừa phải, mong muốn khả năng sinh lời ổn định, ít gặp rủi ro thì việc đầu tư vào các quỹ đầu tư trái phiếu được cho là sự lựa chọn không thể lý tưởng hơn.

Quỹ trái phiếu là quỹ mở đầu tư có tỷ lệ đầu tư lớn vào trái phiếu (khoảng trên 80% giá trị tài sản ròng), trong đó đa phần là trái phiếu Chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương hay trái phiếu doanh nghiệp. Bên cạnh đó, quỹ cũng đầu tư thêm và các loại giấy tờ có giá trị khác hoặc chứng chỉ tiền gửi,...

Ưu điểm của quỹ trái phiếu:

• Lợi nhuận ổn định và thường có mức kỳ vọng cao hơn so với lãi suất tiết kiệm
• Tính thanh khoản cao, có thể thực hiện rút vốn bất cứ lúc nào
• Tính rủi ro thấp hơn hẳn các quỹ mở khác như quỹ cổ phiếu hay quỹ cân bằng
• Danh mục đầu tư đa dạng
• Đầu tư dễ dàng với nhiều lựa chọn đơn vị quản lý quỹ khác nhau

Một số loại chứng chỉ quỹ khác

Bên cạnh 3 quỹ mở kể trên, nhà đầu tư cũng có thể xem xét đầu tư vào các chứng chỉ quỹ khác thuộc các quỹ như:

Quỹ hoán đổi danh mục ETF

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là quỹ hoạt động mô phỏng theo sự biến động của một chỉ số tham chiếu nào đó như chỉ số chứng khoán. Chứng chỉ quỹ ETF được nhận định là khá phù hợp với những nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro từ thấp đến đến trung bình, an toàn và ít biến động.

Quỹ hoán đổi danh mục ETF

Ưu điểm của quỹ hoán đổi danh mục:

• Đa dạng danh mục đầu tư
• Không đòi hỏi sự hiểu biết quá sâu về cổ phiếu
• Đầu tư nhanh chóng, dễ dàng
• Tính an toàn cao, lợi nhuận ở ngưỡng ổn định

Quỹ đóng

Trong thị trường đầu tư, các hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ đóng ít được quan tâm hơn do có sự lo ngại lớn đến từ phía đặc điểm của quỹ. Chứng chỉ quỹ đóng chỉ hoạt động theo giới hạn và được thống nhất ngay từ khi lập quỹ. Người nắm giữ chứng chỉ quỹ đóng không được bán lại chứng chỉ quỹ cho đơn vị thành lập quỹ, thay vào đó chỉ có thể thực hiện giao dịch thứ cấp giữa các nhà đầu tư với nhau.

Ưu điểm khi đầu tư quỹ đóng:

• Quy mô ổn định cho tới khi đáo hạn. Tuy vậy, biến động giá của quỹ đóng lại tương đối cao
• Tính thanh khoản cao
• Có thể đem lại lợi nhuận tối ưu cho nhà đầu tư do có thời gian đầu tư dài hạn
• Chi phí đầu tư được tối ưu
• Đa dạng hoá các lĩnh vực đầu tư

Trên đây là hướng dẫn đầu tư chứng chỉ quỹ theo khẩu vị, được đánh giá theo mục tiêu lợi nhuận và mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Bạn có thể dựa trên những gợi ý nêu trên để chọn lựa cho mình những kênh đầu tư phù hợp nhất!