Chứng chỉ quỹ mở là gì? Hoạt động như thế nào? Phù hợp với nhóm nhà đầu tư nào?

Mua chứng chỉ quỹ mở là hình thức đầu tư kiểu mới được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhằm tối ưu hóa nguồn lợi, giảm thiểu những rủi ro không lường trước. Vậy chứng chỉ quỹ mở là gì? Cách thức hoạt động ra sao? Phù hợp với nhóm nhà đầu tư nào? Hãy cùng Momi đi tìm hiểu!

Định nghĩa chứng chỉ quỹ mở - Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Chứng chỉ quỹ mở là hình thức đầu tư gián tiếp bằng cách thực hiện mua chứng chỉ quỹ của các quỹ mở do các công ty phát hành quỹ lập ra. Lợi nhuận nhà đầu tư nhận được phụ thuộc lớn vào tình hình hoạt động của các quỹ mở khi đầu tư vào các loại hình như cổ phiếu, trái phiếu,...

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ mở là có danh mục đầu tư đa dạng, được chọn lọc kỹ càng và đã được phân tích theo dõi nên rất an toàn và đảm bảo về khả năng sinh lời cho nhà đầu tư.

Cách thức hoạt động của chứng chỉ quỹ mở

Mua chứng chỉ quỹ mở là cách thức đầu tư chứng khoán gián tiếp, được thực hiện thông qua quỹ mở. Quỹ được quản lý độc lập bởi các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp và chịu sự giám sát bởi Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước và các ngân hàng lớn.

Cách thức hoạt động của chứng chỉ quỹ mở

Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ mở, các công ty quản lý quỹ sẽ tiến hành phân tích, chọn lọc và phân bổ nguồn vốn của bạn vào các thị trường tiềm năng như cổ phiếu hay trái phiếu. Mỗi đơn vị quỹ sẽ có chiến lược đầu tư riêng, tuân thủ những mục tiêu quỹ đề ra trước đó. Khi đầu tư hiệu quả, phần lợi nhuận thu được từ việc đầu tư như tăng giá trị, cổ tức,... phía công ty quản lý sẽ tiến hành trả lại cho nhà đầu tư (thể hiện thông qua giá trị chứng chỉ quỹ tăng lên). Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ này cho phía công ty quản lý nhằm thu về lợi nhuận cuối cùng.

Xem thêm: Chứng chỉ quỹ đóng là gì? Những thông tin quan trọng về quỹ đóng

Những lợi ích của đầu tư chứng chỉ quỹ mở

Đầu tư chứng chỉ quỹ mở được nhận định là giải pháp đầu tư thông minh cho các nhà đầu tư nhờ vào những ưu điểm như:

• Tính thanh khoản cao: Các quỹ mở có tần suất giao dịch cao, khả năng nắm giữ tiền mặt lớn. Điều này tạo điều kiện để các nhà đầu tư có thể mua vào - bán ra nhanh chóng các loại chứng chỉ quỹ
• Tính an toàn cao: Do được tính toàn cẩn trọng và phân tích kỹ càng, đi kèm với đó là danh mục đầu tư đa dạng, chứng chỉ quỹ mở được xếp vào nhóm tài sản đầu tư có mức độ an toàn cao, có khả năng sản sinh lợi nhuận ổn định về lâu dài

Chứng chỉ quỹ mở được xếp vào nhóm tài sản đầu tư có mức độ an toàn cao, có khả năng sản sinh lợi nhuận ổn định về lâu dài

• Không đòi hỏi nguồn vốn lớn: Nhà đầu tư có thể đầu tư chứng chỉ quỹ mở nga từ số vốn nhỏ nhất. Có đơn vị quỹ chỉ quy định mức mua tối thiểu là 1 triệu
• Khả năng kiểm soát rủi ro tốt: Được quản lý bởi những chuyên gia tài chính “lành nghề”, giàu chuyên môn, có khả năng nắm bắt tốt thị trường
• Đầu tư đơn giản, nhanh chóng: Nhà đầu tư không cần quá am hiểu về chứng chỉ quỹ mở là gì. Tất cả đã được hướng dẫn và quản lý bởi các đơn vị quản lý quỹ.

Chứng chỉ quỹ mở phù hợp cho những nhà đầu tư nào?

Chứng chỉ quỹ mở được cho là phù hợp với nhóm nhà đầu tư mới, chưa có đủ các kiến thức và sự am hiểu về thị trường chứng khoán - tài chính - đầu tư; nhóm nhà đầu tư quá bận rộn, không có thời gian theo dõi và quản lý nguồn vốn; nhóm nhà đầu tư có tính kỷ luật, yêu cầu cao về đơn vị quản lý quỹ; nhà đầu tư có mong muốn về nguồn lợi nhuận ổn định trong dài hạn,...

Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ mở

Bản chất đầu tư chứng chỉ quỹ mở vẫn là đầu tư, do đó luôn tồn tại hai mặt bao gồm cả tính sinh lời và rủi ro. Do vậy, bạn cần cẩn trọng trong quá trình đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Nên chọn các đơn vị quỹ có tính uy tín cao, có chiến lược đầu tư thông minh, tài chính minh bạch, khả năng quản trị rủi ro tốt, được điều hành bởi những chuyên gia tài chính giàu chuyên môn và có khả năng phán đoán tốt,...

Trên đây là lý giải chung nhất về định nghĩa chứng chỉ quỹ mở là gì, cách thức hoạt động của quỹ mở và những lưu ý khi đầu tư vào tài sản này. Hãy nắm vững những kiến thức cơ bản trên để thành công hơn trong sự nghiệp đầu tư của mình bạn nhé!