Đầu tư quỹ mở có an toàn không? Cơ chế hoạt động của quỹ mở?

Quỹ mở là kênh đầu tư “đích” được nhiều người tìm đến nhằm mục tiêu sinh lời ổn định, hiệu quả. Điều này liệu có thực sự đúng? Thực tế, đầu tư quỹ mở có an toàn không, cơ chế hoạt động của quỹ mở là gì? Hãy cùng Momi tìm hiểu sâu hơn ngay dưới đây!

Có mấy loại quỹ mở

Trên thị trường hiện nay có tất cả 3 loại quỹ mở, bao gồm:

• Quỹ trái phiếu (Quỹ an toàn): Là loại quỹ có mức độ an toàn cao, ít phát sinh rủi ro. Quỹ đầu tư chủ yếu vào các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, chứng chỉ tiền gửi,...
• Quỹ cân bằng: Quỹ có mức độ rủi ro ở ngưỡng trung bình. Quỹ đầu tư vào các loại tài sản có mức tăng trưởng cao như cổ phiếu, chứng khoán và cả các tài sản an toàn như trái phiếu, chứng chỉ quỹ theo tỷ lệ cân bằng. Khi thị trường có sự biến động, tỷ lệ này có thể có đôi chút biến đổi nhằm tối ưu hoá lợi nhuận ở ngưỡng tốt nhất cho các nhà đầu tư.
• Quỹ cổ phiếu (Quỹ tăng trưởng): Quỹ có tiềm năng tăng trưởng cao nhất trong số các quỹ, đồng nghĩa mức độ rủi ro cũng cao hơn. Quỹ cổ phiếu thường tập trung vào các tài sản tăng trưởng cao bao gồm: cổ phiếu, chứng khoán,...

Cơ chế hoạt động của quỹ mở - Đầu tư quỹ mở có an toàn không?

Quỹ mở hoạt động dựa trên 2 cơ chế:

• Mua trực tiếp
• Mua gián tiếp chứng chỉ quỹ mở thông qua đại lý phân phối

Cả hai kênh trên đều hợp lệ và có thể đưa ra xác nhận về việc sở hữu của khách hàng đối với chứng chỉ quỹ mở nhà đầu tư đã mua. Về cơ bản, quỹ mở sẽ được quản lý và chịu trách nhiệm bởi các đơn vị liên quan như sau:

• Công ty quản lý quỹ: Đơn vị trực tiếp thực hiện công tác quản lý và vận hành quỹ, bao gồm: đưa ra mục tiêu - chiến lược, chính sách đầu tư, thực hiện chiến lược đã đề ra
• Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước: Cơ quản quản lý trực tiếp của các Công ty quản lý quỹ đầu tư, có nhiệm vụ giám sát toàn bộ các hoạt động của công ty quản lý cũng như các quỹ đầu tư của công ty đó
• Ban đại diện quỹ: Do đại hội nhà đầu tư bầu ra, thực hiện công tác giám sát hoạt động của quỹ
• Ngân hàng giám sát: Thực hiện giám sát, lưu ký, bảo quản tài sản của quỹ và công ty quản lý nhằm mục đích cao nhất là bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư
• Công ty kiểm toán: Đơn vị kiểm tra, giám sát và đánh giá các hoạt động của quỹ định kỳ

Cơ chế hoạt động của quỹ mở

Cách thức tính lợi nhuận đầu tư của quỹ mở

Bên cạnh mối bận tâm: đầu tư quỹ mở có an toàn không, nhiều nhà đầu tư hiện nay còn rất coi trọng cách thức tính lợi nhuận của mỗi quỹ mở - yếu tố tác động chủ chốt đến lợi nhuận của các nhà đầu tư. Cụ thể, lợi nhuận của quỹ mở đến từ các nguồn sau:

• Sự tăng giá của cổ phiếu mà quỹ mở đó đang nắm giữ
• Cổ tức của cổ phiếu mà quỹ mở đang nắm giữ
• Lãi suất của trái phiếu quỹ mở đó đầu tư vào
• Lãi suất của tiền gửi có kỳ hạn

Tuy nhiên trên đây mới chỉ là lợi nhuận của quỹ mở. Đối với các nhà đầu tư chứng chỉ quỹ mở, lợi nhuận thu được chỉ đơn giản là sự tăng giá của chứng chỉ quỹ. Sự tăng giá này phản ánh chính xác nhất hiệu quả đầu tư của quỹ mở nơi bạn lựa chọn mua chứng chỉ quỹ.

Đầu tư quỹ mở có an toàn không? Đầu tư như thế nào để được lợi nhuận cao nhất

Đầu tư quỹ mở có an toàn không?

Câu hỏi đầu tư quỹ mở có an toàn không là câu hỏi quen thuộc, bắt gặp bởi hầu hết các nhà đầu tư khi mới lần đầu tìm hiểu về chứng chỉ quỹ. Về bản chất, đầu tư vào chứng chỉ quỹ là việc bạn uỷ thác nguồn vốn của mình cho các công ty quản lý quỹ và các đơn vị này sẽ thay bạn vận hành nguồn vốn thông qua các hoạt động đầu tư nhằm mục đích sinh lời. Đồng nghĩa, rủi ro sẽ luôn tồn tại. Tuy vậy, mức độ rủi ro khi đầu tư vào quỹ mở vẫn được đánh giá là tối ưu so với hầu hết các kênh khác.

Những trường hợp có thể cho mức độ rủi ro khi đầu tư vào quỹ mở tăng cao:

• Nhiều nhà đầu tư cùng rút vốn một lúc
• Chiến lược đầu tư của quỹ thiếu sự linh hoạt trước các biến động thị trường và quy mô vốn
• Tính thanh khoản không được đảm bảo khi nhà đầu tư ồ ạt rút vốn trước một số biến động nhỏ

Chỉ có thể làm giảm mức độ rủi ro khi đầu tư vào quỹ mở bằng cách nghiên cứu, tìm hiểu và lựa chọn một công ty quản lý quỹ đủ tốt. Cụ thể, cần lựa chọn:

• Công ty quản lý quỹ mở uy tín, có danh tiếng
• Quỹ mở có danh mục đầu tư đa dạng
• Quỹ mở có chiến lược đầu tư rõ ràng, linh hoạt trong việc điều chỉnh và cân đối nguồn vốn
• Quỹ được giám sát bởi các cơ quan quản lý hàng đầu, hoạt động theo đúng pháp lý
• Công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có đội ngũ tư vấn và chuyên gia tài chính hàng đầu
• Quỹ có hiệu quả đầu tư tốt, báo cáo thường niên được cập nhật minh bạch trên các trang thông tin của quỹ
• Quỹ có khả năng quản lý rủi ro tốt, thích ứng kịp thời trước các biến động thị trường.

Đầu tư quỹ mở có an toàn không phụ thuộc lớn vào việc bạn chọn quỹ nào, có chiến lược đầu tư ra sao. Hãy xem xét thật kỹ trước khi quyết định “xuống tiền” của mình bạn nhé!