Chứng chỉ quỹ trái phiếu là gì? Phù hợp với nhà đầu tư có khẩu vị ra sao?

Khi lựa chọn đầu tư quỹ mở, không ít người được gợi ý đầu tư vào chứng chỉ quỹ trái phiếu. Cụ thể, chứng chỉ quỹ trái phiếu là gì, có phương thức hoạt động như thế nào? Chứng chỉ quỹ trái phiếu phù hợp với ai? Hãy cùng Momi đi tìm hiểu về kênh đầu tư tiềm năng này!

Chứng chỉ quỹ trái phiếu là gì?

Chứng chỉ quỹ trái phiếu là sản phẩm chứng chỉ quỹ được phát hành cho những nhà đầu tư có nhu cầu đầu tư vào quỹ trái phiếu. Đây là một loại quỹ mở, tập trung đầu tư vào các loại trái phiếu, bao gồm: trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu doanh nghiệp hoặc một số các loại giấy tờ có giá trị khác.

Chứng chỉ quỹ trái phiếu là gì?

Trái phiếu là loại chứng khoán xác nhận nghĩa vụ nợ của tổ chức phát hành trái phiếu (doanh nghiệp hoặc Chính phủ) đối với người nắm giữ. Số tiền huy động từ việc phát hành trái phiếu sẽ được tổ chức phát hành sử dụng cho mục đích đầu tư hoặc để bổ sung nguồn vốn lưu động phục vụ sản xuất. Theo đó, đơn vị này sẽ phải trả lợi tức cho người sở hữu trái phiếu và hoàn trả khoản vay khi đến thời gian đáo hạn.

Lợi thế khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ trái phiếu?

Chứng chỉ quỹ trái phiếu được khuyến khích đầu tư bởi các chuyên gia tài chính bởi có những lợi ích như:

• Mang lại nguồn lợi ổn định, kỳ vọng thường cao hơn lãi suất tiết kiệm: Đáp ứng những mong muốn của nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro ở ngưỡng từ thấp đến trung bình, đảm bảo sinh lời ổn định
• Có thể rút vốn bất cứ lúc nào: Đây là đặc điểm chung của các quỹ chứng chỉ. Do có dự trữ lượng tiền mặt đủ lớn, các quỹ sẵn sàng đáp ứng nhu cầu rút vốn của nhà đầu tư bất cứ khi nào có nhu cầu
• Danh mục đầu tư đa dạng: Quỹ trái phiếu được đầu tư vào danh mục gồm nhiều các loại trái phiếu khác nhau, từ các đơn vị phát hành khác nhau, do đó với chỉ số vốn nhỏ nhà đầu tư có thể tham gia vào nhiều hạng mục đầu tư khác nhau, làm tăng khả năng sinh lời đồng thời phân tán rủi ro có thể xảy đến trong quá trình đầu tư
• Giảm thiểu rủi ro: Khác với chứng khoán hay quỹ cổ phiếu, chứng chỉ quỹ trái phiếu có sự bảo đảm hơn hẳn do trái phiếu vốn là chứng khoán nợ. Bên cạnh đó, mức độ giao động giá của trái phiếu luôn thấp hơn nhiều so với cổ phiếu
• Đầu tư dễ dàng: Khác với chứng khoán, đầu tư chứng chỉ quỹ không đòi hỏi quá nhiều vốn đầu tư. Nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia vào thị trường đầu tư chứng chỉ quỹ trái phiếu với số vốn nhỏ ban đầu và tăng dần lên nếu thấy hiệu quả.

Những ai nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ trái phiếu?

Chứng chỉ quỹ trái phiếu phù hợp với nhóm nhà đầu tư sau:

• Nhà đầu tư bận rộn, không có thời gian theo dõi, đánh giá thị trường
• Nhà đầu tư có khả năng chấp nhận mức rủi ro từ thấp đến trung bình, muốn đầu tư lâu dài
• Nhà đầu tư đang tìm kiếm kênh sinh lời tiện ích, lợi nhuận ổn định
• Nhà đầu tư mong muốn đầu tư vào các tài sản có danh mục đầu tư đa dạng

Một số quỹ đầu tư trái phiếu triển vọng

Trên thị trường hiện nay có rất nhiều các quỹ trái phiếu khác nhau với những chiến lược đầu tư riêng đáp ứng khẩu vị đầu tư của mọi nhóm nhà đầu tư. Tuy nhiên, để chọn được quỹ đầu tư trái phiếu chất lượng và phù hợp không phải điều dễ dàng. Tham khảo 6 quỹ đầu tư trái phiếu dưới đây để có thêm lựa chọn:

Quỹ đầu tư trái phiếu triển vọng

Quỹ đầu tư trái phiếu VNDBF của VNDirect

Quỹ đầu tư trái phiếu VNDBF tập trung đầu tư vào nhóm cố tài sản có thu nhập cố định như: trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng tín dụng cao, tiền gửi ngân hàng, các giấy tờ quản trị. Quỹ do Công ty Cổ phần chứng khoán VNDirect - một trong những công ty chứng khoán uy tín hàng đầu Việt Nam quản lý.

Ưu điểm khi đầu tư:

• Lãi suất kỳ vọng 7,5%/năm
• Đầu tư dễ dàng với số vốn nhỏ - chỉ từ 100.000 VNĐ
• Giao dịch online nhanh chóng, có thể thực hiện giao dịch hàng ngày
• Không bị giới hạn số lần và số tiền giao dịch
• Rút tiền không mất lãi đã tích lũy

Quỹ trái phiếu VFF của VinaCapital

VFF là quỹ mở trái phiếu do Công ty quản lý quỹ Vinacapital quản lý - đơn vị quản lý quỹ danh tiếng bậc nhất Việt Nam. Quỹ chủ yếu đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu doanh nghiệp niêm yết với chiến lược đầu tư bảo toàn vốn và tăng trưởng lợi nhuận trong dài hạn.

Ưu điểm khi đầu tư:

• Số vốn đầu tư tối thiểu khôn lớn : 2 triệu/lần
• Tần suất giao dịch cao: 2 lần/tuần - vào thứ Ba và thứ Năm hàng tuần
• Ít phát sinh các phụ phí

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt - BVBF

Quỹ đầu tư trái phiếu BVBF do Công ty TNHH Quản lý quỹ Bảo Việt (Baoviet Fund) - đơn vị thành viên do Tập đoàn Bảo Việt rót vốn 100%. Quỹ tập trung đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ có khả năng sinh lời vượt trội .

Ưu điểm khi đầu tư:

• Khả năng sinh lời ổn định
• Tính thanh khoản cao
• Mức đầu tư tối thiểu thấp: 1 triệu đồng/lần
• Tần suất giao dịch: 1 lần/tuần - Thứ Tư hàng tuần
• Ít các phụ phí

Quỹ trái phiếu VCBF-FIF của VCBF

Quỹ đầu tư trái phiếu VCBF-FIF thuộc sự quản lý của Công ty liên doanh quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank (VCBF) - công ty liên doanh giữa ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) và Tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investment (FTI). Quỹ tập trung đầu tư vào các loại trái phiếu như: trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu doanh nghiệp có tình hình tài chính tốt, dòng tiền ổn định.

Ưu điểm khi đầu tư:

• Kỳ vọng lợi nhuận cao: trên 8%/năm
• Tính thanh khoản cao, ổn định
• Ít phát sinh chi phí bên lề

Quỹ trái phiếu SSIBF của SSI

Quỹ đầu tư trái phiếu SSIBF là quỹ mở nội địa do Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI quản lý. Mục tiêu của quỹ là tối ưu hoá lợi nhuận cho nhà đầu tư dựa trên cơ sở tận dụng hiệu quả các cơ hội đầu tư sinh lời cao vào nhóm các công cụ có thu nhập cố định.

Ưu điểm khi đầu tư:

• Tính ổn định cao do quỹ đầu tư 100% vào các tài sản cố định bao gồm: chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu doanh nghiệp
• Phân bổ danh mục đầu tư hợp lý, đa dạng
• Quỹ chú trọng rất chú trọng vào công tác phân tích và đánh giá các công ty, môi trường vĩ mô và biến động thị trường trước khi quyết định đầu tư

Quỹ trái phiếu TCBF của TCBS

Quỹ trái phiếu TCBF là quỹ mở trái phiếu do TCBS - Công ty Cổ phần chứng khoán Kỹ Thương quản lý. Quỹ TCBF tập trung đầu tư vào các loại trái phiếu triển vọng của các doanh nghiệp lớn, có khả năng sản sinh lợi nhuận đều đặn, ổn định trong dài hạn cho các nhà đầu tư.

Ưu điểm khi đầu tư:

• Lợi nhuận ổn định: mức kỳ vọng từ 8%/năm
• Tính thanh khoản cao, có thể linh hoạt rút vốn hàng ngày
• Không đòi hỏi nguồn vốn quá lớn, có thể tham gia đầu tư với số vốn tối thiểu từ 10.000 đồng
• Tính an toàn và minh bạch luôn được đảm bảo

Trên đây là những thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ trái phiếu và gợi ý danh sách các quỹ trái phiếu danh tiếng với khả năng sinh lời hấp dẫn dành cho các nhà đầu tư. Cân nhắc để chọn cho mình những kênh đầu tư phù hợp bạn nhé!